财务仪表板是一种管理工具，可帮助跟踪所有相关财务 KPI，实现有效的现金管理，并能够详细跟踪费用、销售额和利润，以实现并超越部门或公司的财务目标。
财务专业人员和部门比以往任何时候都要承受巨大的压力，在推动公司业绩更高的同时，要提供快速的见解、清晰和可靠的财务报告。通过使用财务仪表板，企业可以快速、准确、实时地理解和衡量所有数据。它们使财务专家能够更快地验证数据并根据需要深入研究财务细节，从而提高生产力并最终提供稳定的财务环境。触手可及的数据、来自单一访问点的丰富分析选项，以及带有可立即发现异常的集成智能警报的财务 KPI——所有这些都创造了无限的选择，并消除了繁琐的传统数据分析和报告方法。在现代金融商业智能的帮助下，您有机会统一您的所有财务数据并立即生成可操作的见解。
在这里，我们展示了为金融行业或部门内不同角色和级别创建的 5 个专业财务仪表板：
现金管理仪表板
此财务仪表板模板概述了您的流动性和当前现金流情况，同时为您提供了强有力的指示，您可以通过优化处理应付账款和应收账款的流程来改善这些指标情况。详细地说，它让您快速了解速动比率、流动比率、现金余额和未偿债务。
首先，现金管理仪表板会检查您的流动比率和速动比率。流动比率是一种财务指标，表明公司的流动性及其用短期资产（现金、存货、应收账款）支付短期负债（债务和应付账款）的能力。该 KPI 只是流动负债与流动资产之间的比率，并展示了贵公司在立即将资金用于收购或偿还债务方面的灵活性。您应该始终以高于 1:1 的比率为目标，以确保您可以随时偿还债务。此财务仪表板使您有机会立即确保您的公司拥有生存和发展所需的财务流动性。
速动比率，也称为酸性测试比率，对流动性状况的看法较为保守，不包括存货和其他流动性较差的资产作为短期资产的一部分来偿还负债。如果您的当前资产包含大量库存，那么您的酸性测试比率将远低于您的流动比率。与流动比率类似，大于 1 的速动比率表明您的企业能够以最具流动性的资产支付流动负债。此财务仪表板模板中的两个比率都受到您的应付账款和应收账款周转率的极大影响，这些比率一方面衡量您支付自己账单的速度，另一方面衡量您收取欠款的速度。
最后但同样重要的是，我们的财务仪表板示例提供了您当前应付账款和应收账款情况的即时可视化。它使您有机会快速反思您当前的支出和要收的钱，以确保没有任何款项拖欠太久，同样，您所欠的款项不会拖欠您的款项。在仪表板的底部，将应收账款信息在一年内进行细分，您可以分析付款和收债模式，因为它们与您的流动比率和速动比率有关，这是检验您的企业财务流动性和稳定性的两个试金石。
财务 KPI 仪表板
我们的下一个财务仪表板示例概述了最突出的 KPI ，这些 KPI 可以应用于几乎任何需要稳定和积极主动的管理和运营流程的业务或财务部门。在财务分析软件的帮助下，创建此仪表板是为了回答有关公司流动性、发票、预算和整体财务稳定性的关键问题。让我们来仔细了解一下。
财务 KPI 仪表板首先概述您当前的营运资金，包括您的当前资产和流动负债。如果您的公司在短期内具有流动性、运营效率和财务健康状况，这些信息将为您提供即时结论。如果您的营运资金相当高，您就有投资和成长的潜力。另一方面，如果您的流动资产不超过您的流动负债，则破产的风险会更高。我们可以看到，在我们的财务仪表板示例中，营运资金为 61000 美元，流动比率为 1.90，这意味着公司有足够的财务资源在短期内保持偿付能力，在此仪表板上，您可以立即得出结论。
该仪表板的中心部分侧重于过去 3 年的现金转换周期 (CCC)。跟踪 CCC 中的趋势很重要，以便能够发现周期是减少还是增加。这些图表的简要概述向我们显示，在过去 3 年中，由于现金周期随着时间的推移而稳步下降，该公司一直有效地将投资、库存和资源转化为现金流。确实管理得很好。
在现金转换周期下方，此仪表板描述了发票和支付流程的状态。地址错误、重复付款、金额错误都会影响供应商付款错误率，如果应付账款部门没有有效控制这些流程，则会增加错误率。我们可以看到，在去年，这一比率几乎没有飙升，从而提高了整体平均水平并影响了该部门，尤其是在 9 月份。明智的做法是深入挖掘这个月，看看到底发生了什么以及需要更新或调整什么样的流程。接下来的几个月普遍下降，这可能意味着已经吸取了教训。
我们完成了财务仪表板示例，其中包含净利润率、速动比率和流动比率的统计数据，然后是预算差异。可以在我们的仪表板上以全屏模式访问完整范围. 速动比率将向我们展示公司的流动性状况，而净利润率是公司财务状况和健康状况的最重要指标之一。它基本上显示了产生的净收入占收入的百分比。仪表板的这一部分清楚地表明公司的财务状况正在走上正轨并且进展顺利。下面的预算差异向我们展示了我们的收益是正面的还是负面的。创建预算时的错误，例如错误的假设、错误的数学或依赖过时的数据，都可能导致方差发生变化。因此，尽可能准确地创建它很重要，此财务报告仪表板将在此过程中为您提供帮助。
损益表
这个财务仪表板示例提供了一个易于理解的从收入到净利润的损益表概览，并通过相关的绩效比率得到增强。财务仪表板围绕四个重要的财务指标；毛利率、OPEX比率、营业利润率和净利润率。触手可及的提示信息可进一步用于揭示 OPEX 比率的月度趋势和该比率的组成部分，以及年初至今的息税前收益统计数据（息税前利润）。最后，财务仪表板对整体损益表的四个财务类别子组件进行了简洁的细分。
我们从主要受售价和售出单位数量影响的收入开始，并在不考虑其他支出或税收的情况下显示。减去销货成本显示贵公司的毛利润，并表示支出后的收益。OPEX 是指贵公司因执行正常业务运营而产生的成本。这些“不可避免”的成本是任何业务运营中固有的，但必须完全理解。在此财务仪表板模板中，我们专门查看销售、营销、IT 以及一般管理费用的 OPEX。我们还在损益表中包括其他收入和支出，其中可能包括重组和货币兑换等产生的成本。由此产生的息税前利润（EBIT），尤其是其趋势，是描述公司财务状况的主要指标之一。最后 - 在（减去）与利息和税款相关的所有成本之后 - 有净利润。净利润是评估公司成功或失败或其运营某些方面的标准校准。
在损益表旁边，此损益仪表板显示了重要的绩效指标，这些指标描述了您的业务健康状况和运营的盈利能力。在比较公司之间的这些 KPI 时，重要的是要考虑到不同行业的数据可能会发生显着变化，但是，这是评估金融公司绩效的标准方法，因此可以进行公平和可靠的比较。借助此财务仪表板模板，您可以随时掌握这些重要信息以进行实时监控，从而使您能够在正确的时间采取正确的行动。
毛利率在显示考虑与生产商品或服务相关的所有直接成本后剩余的总销售收入的百分比。它表明你在这家公司的努力、投资、研发等实际上在多大程度上有助于赚取利润。营业利润率或息税前利润率的计算方法是将您的息税前利润除以同期产生的收入。净利润率表明您的公司在将收入转化为利润方面做得如何 - 每1元中有多少将作为利润留在您的公司。净利润率是根据投资、市场波动和其他运营考虑来评估业绩的绝佳标准。
